Čo vlastne robím?

🔵 Rozdiel medzi finančným konzultantom, poradcom a sprostredkovateľom

Často sa ma klienti pýtajú, čo vlastne robím a aký je rozdiel medzi týmito pojmami. Tak poďme na to 👇

🟦 1. Finančný konzultant

Zameranie: analýza, plánovanie, stratégia

Čo robí:

• pozerá sa na financie klienta ako na celok,
• rieši hypotéky, investície, zabezpečenie rodiny, rezervy, ciele,
• pripravuje dlhodobý finančný plán,
• vysvetľuje možnosti a odporúča riešenia, ktoré dávajú zmysel.

➡️ Pomáha klientovi pochopiť, čo je pre neho najlepšie.

🟩 2. Finančný poradca

Tento pojem je na Slovensku trochu nejasný, pretože sa používa veľmi voľne.

V praxi môže znamenať:

• človeka, ktorý radí s financiami,
• niekoho, kto má certifikáciu NBS,
• alebo niekoho, kto pracuje pre finančnú spoločnosť.

Rozdiel oproti konzultantovi? Poradca môže byť viac produktovo orientovaný, menej strategický.

➡️ Radí, ale nie vždy tvorí komplexný finančný plán.

🟧 3. Finančný sprostredkovateľ

Zameranie: vybavenie konkrétnych produktov

Čo robí:

• porovnáva ponuky bánk, poisťovní, investičných spoločností,
• vybavuje hypotéky, poistenia, investičné účty,
• rieši administratívu, podpisy, komunikáciu s inštitúciami
• má certifikáciu NBS 

➡️ Pomáha klientovi získať konkrétny produkt za dobrých podmienok.

🟣 Ako to najlepšie vysvetliť jednou vetou?

Finančný konzultant plánuje, poradca odporúča a sprostredkovateľ vybavuje.

🟡 A čo ja?

Keď sa pozriem na to, čo robím:

• analyzujem situáciu klienta,
• pripravujem riešenia na mieru,
• vysvetľujem možnosti,
• vybavujem hypotéky, investície aj zabezpečenie rodiny,
• dlhodobo sa o svojich klientov starám.

➡️ Som kombinácia finančného konzultanta a sprostredkovateľa – a verím, že práve toto je pre klienta najhodnotnejší model.

🚀 Chceš mať vo financiách jasno?

Či už riešiš investovanie, hypotéku, zabezpečenie rodiny, majetku alebo len chceš vedieť, či máš financie nastavené správne – rada ti pomôžem.

📩 Napíš mi správu alebo si rezervuj bezplatnú konzultáciu – nezáväzne si prejdeme tvoju situáciu a poviem ti,
aké máš možnosti a aké je riešenie.